Nội dung chính
Công ty con PNJ bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xử phạt vì vi phạm phòng chống rửa tiền và thuế.
Bối cảnh và nội dung thanh tra
Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 2 đã công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ (PNJP), một doanh nghiệp con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ). Thanh tra tập trung vào việc thực hiện chính sách, pháp luật trong kinh doanh vàng, chế độ kế toán, thuế, sử dụng hóa đơn chứng từ và đặc biệt là công tác phòng, chống rửa tiền.
Những điểm mạnh được NHNN ghi nhận
Trong báo cáo, NHNN đánh giá PNJP là doanh nghiệp quy mô lớn, hoạt động hiệu quả, đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương qua việc tạo việc làm và hoàn thành đầy đủ nghĩa vụ thuế. Công ty cũng đáp ứng các tiêu chuẩn về sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng, đồng thời đã xây dựng quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo định kỳ đúng hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
Những vi phạm và hậu quả
1. Phòng, chống rửa tiền
- Chưa kịp thời phân công, đăng ký cán bộ phụ trách lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.
- Sai sót trong lưu trữ hồ sơ nhận dạng khách hàng (KYC).
- Trễ trong báo cáo các giao dịch có giá trị lớn.
2. Chính sách, pháp luật thuế
- Khai không đúng kỳ tính thuế đối với một số nghiệp vụ kinh tế phát sinh.
- Mặc dù có sai sót, nhưng không dẫn đến thiếu số thuế phải nộp theo Luật Quản lý thuế 2019.
Những vi phạm trên đã khiến NHNN ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính và gửi văn bản tới các cơ quan liên ngành, bao gồm Cục Thuế TP.HCM, để xem xét xử lý.
Biện pháp khắc phục và kiến nghị
NHNN yêu cầu PNJP thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị, trong đó có:
- Hoàn thiện cơ cấu, đăng ký cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền.
- Cải thiện hệ thống lưu trữ và báo cáo KYC, đảm bảo thời gian báo cáo giao dịch lớn.
- Điều chỉnh quy trình khai thuế, tuân thủ đúng kỳ tính thuế.
Đồng thời, NHNN đề xuất các giải pháp cải thiện cơ chế, chính sách để nâng cao chất lượng kinh doanh vàng trên thị trường.
Kết luận
Việc PNJP bị thanh tra và xử phạt là lời nhắc nhở quan trọng cho các doanh nghiệp trong ngành vàng trang sức về trách nhiệm tuân thủ pháp luật, đặc biệt trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và thuế. Các doanh nghiệp cần xây dựng hệ thống nội bộ chặt chẽ, nâng cao năng lực quản trị rủi ro để tránh những rủi ro pháp lý tương tự.
Bạn có ý kiến gì về cách các doanh nghiệp vàng nên cải thiện công tác phòng, chống rửa tiền? Hãy chia sẻ quan điểm của mình ở phần bình luận và theo dõi chúng tôi để cập nhật thêm các tin tức pháp lý quan trọng.
