Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cập nhật về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, tuy nhiên sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Điều này có nghĩa là hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ. Việc này được đánh giá là giúp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng, ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường.

NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng.

Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch.

Lĩnh vực thương mại điện tử tiếp tục chứng kiến những vi phạm nghiêm trọng về hàng giả và hàng kém chất lượng. Theo báo cáo mới nhất từ lực lượng quản lý thị trường, trong hơn nửa năm qua, đã có 161 vụ vi phạm được phát hiện. Số tiền xử phạt đối với các trường hợp này gần 3 tỷ đồng, trong khi trị giá hàng hóa vi phạm lên tới trên 1 tỷ đồng.

Những con số này phản ánh thách thức lớn trong việc kiểm soát chất lượng hàng hóa trên môi trường thương mại điện tử. Tình trạng hàng giả, hàng kém chất lượng tràn lan trên thị trường trực tuyến không chỉ gây ảnh hưởng tiêu cực đến quyền lợi của người tiêu dùng mà còn làm mất niềm tin vào môi trường thương mại điện tử.

Các vụ vi phạm chủ yếu liên quan đến việc kinh doanh hàng hóa không rõ nguồn gốc, hàng hóa giả mạo nhãn hiệu và hàng kém chất lượng. Điều này cho thấy sự cần thiết phải tăng cường công tác kiểm tra, giám sát và quản lý chất lượng hàng hóa trên môi trường thương mại điện tử.

Trước những thách thức này, lực lượng quản lý thị trường đang tích cực triển khai các biện pháp để nâng cao hiệu quả kiểm soát chất lượng hàng hóa. Đồng thời, các cơ quan chức năng cũng kêu gọi sự phối hợp chặt chẽ giữa các bên liên quan, bao gồm cả người tiêu dùng, để cùng nhau xây dựng một môi trường thương mại điện tử lành mạnh và an toàn.

Một trong những giải pháp quan trọng là tăng cường ứng dụng công nghệ trong công tác quản lý và giám sát. Việc sử dụng các công cụ kỹ thuật giúp nhanh chóng phát hiện ra các trường hợp vi phạm và có biện pháp xử lý kịp thời.

Song song với đó, việc nâng cao nhận thức của người tiêu dùng về quyền lợi và trách nhiệm của mình khi mua hàng trực tuyến cũng đóng vai trò quan trọng. Người tiêu dùng cần cẩn trọng và tỉnh táo khi mua sắm trên môi trường thương mại điện tử để tránh mua phải hàng giả, hàng kém chất lượng.